Бедный Миша или как Михаил Прохоров обеднел на Кипре на 23 счета
Опубликовано: 30.10.2018Свободные денежные средства необходимы всем без исключения. Ну и, конечно же, молодежи. Однако в молодом возрасте сложно и учиться и работать, поэтому приходится обращаться за займами. Но порой бывает сложно найти, какой банк дает кредит с 18 лет. Давайте попробуем узнать это, подробнее тут взять кредит онлайн с 18 лет.
Во многих российских банках получение кредита наличными с 18 лет становится все более актуальной процедурой. Несмотря на столь юный возраст, многие молодые люди уже имеют постоянную работу. Вот банки и предлагают молодежи свои услуги по кредитованию.
Банки готовы предоставить своим молодым клиентам как займы наличными, так и кредитные карты. Так получить кредитку можно в банке "Тинькофф". Но стоит учесть, что за невысокой процентной ставкой скрывается немало других комиссионных и страховых платежей.
Более выгодные условия получения кредита наличными с 18 лет предлагают государственные банки. Самыми выгодными считаются условия Сбербанка и ВТБ24.
Однако неплохое предложение по займам делают "Райффайзен Банк" и "Восточный".
Банки, дающие кредит с 18 лет, становятся с каждым годом все более и более лояльными к своим потенциальным заемщикам. Условия получения займа являются стандартными для всех новых заемщиков:
Как только нам исполняется 18 лет, все мы тонем в желании стать независимыми и взрослыми. Кто-то строит планы на будущее, просчитывая шаг за шагом, а кто-то хочет всё и сразу. В большинстве своём, перешагнув черту совершеннолетия и начиная жить самостоятельно, многие сталкиваются с нехваткой денег, смотрите на сайте взять кредит онлайн с 18 лет. Да, мы понимаем, что для кого-то суп жидкий, а для кого-то жемчуг мелкий, и у каждого свои запросы на жизнь, но и для тех, и для тех, тема денег актуальна всегда.
Сегодня мы расскажем о потребительских кредитах, которые выдаются с 18 лет. Мы уже рассказывали о таких предложениях, но в прошлый раз это были кредитные карты. Если вам 18 лет, и вы ищете банк, который выдаст вам кредит, то вам стоит дочитать наш обзор до конца.
Самым распространённым желанием всех будущих заёмщиков является получение кредита без залога и поручителей. Данные условия весьма редки и предложить их могут только финансовые структуры, работающие с микрозаймами. А, как вы знаете, процентная ставка по таким кредитам может достигать до 2% в день.
Оригинал этого материала © The Daily Beast
Сомнительный банк, где владелец команды из NBA припрятал деньги.
«Российский олигарх, в числе прочего — владелец баскетбольной командой «Бруклин Нетс», припрятал деньги в банке, который обвинен Минфином США в содействии отмыванию денег, распространению оружия, уклонению от санкций и в финансировании террористической группировки», — пишет корреспондент The Daily Beast Майкл Вайс, ссылаясь на отчет, который оказался в распоряжении редакции.
«Михаил Прохоров, чье состояние, по оценкам, составляет примерно 9 млрд долларов, баллотировался в президенты России в 2012 году как оппонент Путина в ходе режиссированной компании, санкционированной Кремлем», — говорится в статье. Будучи единственным владельцем Barclays Center, домашней арены «Бруклин Нетс», российский миллиардер ужинал с такими людьми, как уроженец Бруклина рэпер Jay Z (который был частичным владельцам баскетбольной команды) и бывший мэр Нью-Йорка Майкл Блумберг, сообщает автор. Прохоров — частый гость в отеле Four Seasons в Нью-Йорке и заметная фигура нью-йоркской светской жизни.
«Однако «конфиденциальный» отчет 2014 года, написанный Central Bank of Cyprus (CBC), выяснил, что богатый россиянин — так называемое «политически уязвимое лицо», как на финансовом языке называют правительственных чиновников, кандидатов и их родственников, которые предположительно наиболее подвержены риску взяточничества или отмывания денег, — имел 23 счета в FBME Bank Ltd., ранее известном как «Федеральный банк Ближнего Востока», — передает журналист.
«Согласно отчету CBC, все 23 счета Прохорова были учреждены «подставными лицами», а со стороны FBME не был соблюден кипрский закон против отмывания денег при принятии депозитов», — сообщает автор. Банк был закрыт в мае этого года после заявления Минфина США о том, что он способствовал международным финансовым преступлениям, включая отмывание денег режимов, находящихся под санкциями, и негосударственных игроков. «Прохоров не обвиняется ни в каких преступлениях, — уточняет автор статьи, — и для богатых публичных лиц является распространенной практикой использовать офшорные юрисдикции и анонимные компании, чтобы прятать активы и избегать налоговых обязательств у себя в стране».
Представитель Прохорова и группы «Онэксим», «компании, с которой он тесно связан», заявили изданию: «Многочисленные компании в группе «Онэксим» взаимодействуют со множеством банков по всему миру в ходе обычного ведения бизнеса. Михаил Прохоров никогда не просил никакие банки скрывать его активы в связи с его президентской кампанией в 2012 году или для каких-либо иных целей».
«Согласно CBC, Прохоров был далеко не единственным могущественным русским, воспользовавшимся услугами FBME, — говорится далее. — Более половины клиентов банка были гражданами России». Так, согласно отчету, «среди российских вкладчиков — Владимир Смирнов, давний друг и бизнес-партнер Путина, чьи компании ранее подвергались пристальному изучению в Европе на предмет отмывания денег, и Александр Шишкин, член путинской партии «Единая Россия» и бывший член Комитета Совета Федерации по обороне и безопасности».
Первоначально базировавшийся на Кипре FBME перевел свой центральный офис в Танзанию, но в мае этого года центральный банк этой страны отозвал у него лицензию после многолетних обвинений США относительно предположительно противозаконного поведения банка, говорится в статье.
[Forbes.ru, 14.12.2017, «У миллиардера Михаила Прохорова могли зависнуть деньги на Кипре»: FBME обратила на себя внимание властей США после того, как Департамент министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) узнал, что с апреля 2013 по апрель 2014 года банк совершил переводов на сумму не менее $387 млн. Американские власти посчитали, что эта сумма несоразмерно велика масштабам кредитной организации, и обвинили FBME в отмывании средств.«Другими словами, он функционировал как скрытый трубопровод для перемещения по миру финансов тех, кто, похоже, пошел на многое, чтобы скрыть это», — заключает Daily Beast. […] На конец 2013 года активы FBME составляли $2,7 млрд, и 90% операций приходилось на Кипр. […] В беседе с «Ведомостями» партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов указывал, что банк был очень популярен у российских клиентов из-за простого комплайенса. — Врезка К.ру]
Как рассказывает автор, некоторые из клиентов банка привлекли внимание СМИ. Так, CNN сообщало в июне, что, как показывают слитые документы, «FBME получил украденные деньги российских налогоплательщиков, связанные с так называемым «делом Магнитского». Также среди клиентов банка, согласно уведомлению службы финансовой разведки Минфина США (FinCen), было неназванное лицо, которое «получило депозит в размере сотен тысяч долларов от финансиста ливанской «Хизбаллы».
Сейчас ведется санкционированный правительством процесс ликвидация банка, и все депозиты его клиентов заморожены, говорится далее. Отчет CBC не сообщает, сколько денег Прохоров, Смирнов и Шишкин хранили в FBME и какие суммы заморожены.
«В отчете CBC говорится, что FBME знал, что 23 счета принадлежали представителям, действующим от имени Прохорова, но утверждается, что банк «скрыл» их истинного владельца «ввиду того, что Прохоров был [российским] кандидатом в президенты», — передает корреспондент. Отчет добавляет, что в 2013 году, после российских выборов, вернувших Путина на пост президента, банк начал обновлять свои данные и документы.
«Подконтрольные компании Прохорова, с регистрацией по большей части на Британских Виргинских островах, перечислены наряду с датами открытия счетов и их соответствующими представителями — одними и теми же четырьмя людьми, фамилии которых чередуются, — пишет издание. — Большая часть компаний, указанных в качестве вкладчиков, имеют такие ничего не говорящие названия, как Margow Holding Corp., Fitts Investment Ltd. и Fonsen Investment Inc». Изданию не удалось установить, что именно принадлежит этим компаниям, сколько денег они положили или изъяли из FBME.
«Это инвестиции королевы Елизаветы на Бермудских и Каймановых островах и то, что Боно является частичным владельцем торгового центра в Литве, вызывают незначительную полемику в бульварной прессе на Западе, а политически уязвимые лица из стран с враждебным правительствами могут представлять непосредственную угрозу США», — пишет Вайс.
«Мы видим схему использования российских грязных денег с нехорошими целями», — сказал изданию Дэниел Фрид, бывший американский координатор санкционной политики при администрации Обамы.
Из-за «Акта о противодействии оппонентам Америки посредством санкций», который президент Трамп с неохотой подписал в августе, придав ему силу закона, список российских вкладчиков в FBME почти наверняка привлечет пристальное внимание Конгресса, убежден автор статьи. В вышеупомянутом законе говорится, что «министр финансов, проконсультировавшись с директором Национальной разведки и госсекретарем, обязан докладывать Конгрессу в течение 180 дней с момента принятия закона о «высокопоставленных иностранных политических фигурах и олигархах» из России, и среди них «самые значимые (…) определяются в соответствии с их близостью к российскому режиму и размерами чистого капитала».
Согласно Фриду, похоже, что Прохоров, Смирнов и Шишкин отвечают требованиям для включения в такой доклад, учитывая их биографии и особенно роль Минфина США в закрытии FBME, заключает автор.
***
Оригинал этого материала © NEWSru.com
«Про кипрский банк FBME, который был разгромлен FinCEN за отмывание денег, уже чего только не пишут. Что это был чуть ли не личный банк Прохорова. Да, у Прохорова в банке заморозили 23 банковских счета, оформленных на связанных с ним номиналов, да, он был одним из основных клиентов банка. Но прилетело банку, по всей видимости, не из-за Прохорова», — пишет заместитель директора «Transparency International Россия» в Facebook.
«Еще одним клиентом банка FBME был Владимир Смирнов, старый приятель Владимира Путина, с которым их связывает как дачный кооператив «Озеро», так и совместное участие в руководстве петербургской компании СПАГ в 90-х. Фамилия Смирнова также упоминается в связи с тамбовской преступной группировкой. То есть оснований для того, чтобы рассматривать Смирнова как PEP (политически значимое лицо), клиента, требующего детальной проверки, было предостаточно, но банк выполнял процедуру эту формально, не вдаваясь в источники происхождения средств Смирнова и его семьи.
В FBME также были открыты счета сенатора Александра Шишкина. Компания, связанная с сенатором, получила несколько миллиардных контрактов в этом году от «Газпрома» на строительство «Силы Сибири». Напомню, что в случае, если у сенатора Шишкина был открыт счет в кипрском банке, то это прямое нарушение запрета на использование иностранных финансовых инструментов, установленного для членов Совета Федерации. Что важного можно вынести из этой истории:
Сокрытие информации о конечном владельце счетов и компаний за номинальными директорами и акционерами уже практически не работает, а в отношении PEP не работает совсем. В качестве иллюстрации этого тезиса можно рассматривать и дело с десятком номиналов Керимова и историю с прохоровскими «фронтменами» в FBME. Сенаторы и депутаты Госдумы проигнорировали требования закона о закрытии иностранных счетов и отказа от владения иностранными компаниями, полагаясь на банковскую тайну, которой, как вы понимаете, также уже не существует».